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零投资网上赚钱(投资股市赚钱)

快乐理财,轻松赚钱。我是大海,注册理财规划师、大海财商私塾创始人、近三年股票收益率超150%,点击上方“关注”,定期获得能落地能实战的理财知识。

哲学家伊比克泰德说过,人生幸福最重要的是找出我们力所能及的和力所不及的。

巴菲特认为投资成功最重要的是能力圈原则:投资人真正需要具备的是对所选择的企业进行正确评估的能力,请特别注意‘所选择’ 这个词,你并不需要成为一个通晓每一家或者许多家公司的专家。你只需要能够评估在你能力圈范围之内的几家公司就足够了。能力圈范围的大小并不重要,重要的是你要很清楚自己的能力圈范围。

在股市中,我们需要建立自己的能力圈,知道哪些领域是我们可以理解的,哪些领域即使利润很高也暂时不在我们的能力范围内。

正如老巴所说,我们不需要成为熟悉整个行业的专家,也不需要抓住股市所有的投资机会。只要能把握住自己能理解的行业和企业的机会,投资成功就会很好。

坚持能力圈原则最大的困难在于如何抵御走出能力圈追求更多利润的诱惑。20世纪90年代末,互联网高科技股票出现了一轮大牛市,但巴菲特一只也没买,尽管这让他在1999年只赚了0.5%,当时股市上涨了21%。巴菲特仍然坚持能力圈原则:

“如果在我们的能力圈里找不到值得投资的企业,我们就不会因此扩大能力圈。我们只会选择耐心等待。”结果2000年以来,美国股市互联网股票泡沫破裂,股市连续三年下跌,跌幅超过一半。巴菲特在过去三年中获利10%,大大超过了市场。

许多投资者不知道一家公司的主营业务是什么,竞争有多大,很容易投入大量资金。如果你不投资你知道的领域,你没有理由不亏损。

其实,投资股市赚钱,很简单,只要抓住并严格执行:分红、成长、估值!

第一,抓住分红,就是我们常说的股息率。

a股的股息率一般在3-4%左右;这才是股市投资的真正好处。无论股价上涨还是下跌,大多数企业每年都会分红,与传统企业分红率(分红金额与当前股价的比值)相比,可以达到5-6%,尤其是银行企业。

我们经常拿面馆做类比。股息率就像开面馆,总投资100万,年利润20万。理论上五年就可以还。如果利润水平继续上升,可能用不了5年。如果在这100万中只出10万,不需要管理实际运营,按照资金比例每年分成20万,岂不是很好的投资?

股市也是如此。我们选择能够持续赚钱的优秀公司,购买相应的股票。每年,这些公司都会以股息的形式将部分利润分给股东。在这个过程中,我们什么也没做。我们只需要关注企业能否持续赚钱。这个企业就像一个摇钱树,继续给我们“送钱”!这不是简单有效吗?

第二,抓住增长,就是我们常说的成长。

一个企业没有自身的成长就无法持续盈利!那你一定有“长期投资回报率高”“长期业绩优秀”!

什么类型的企业长期投资回报率高?

巴菲特的合伙人查理芒格已经告诉我们“ROE”很高!按照其逻辑,股票的长期年化收益率等于企业的ROE。如果企业的ROE为20%,持有该企业股票的长期年化收益率也将达到20%。

一般来说,企业增值(ROE)在20-30%左右;每年企业赚到的钱,不会全部分配给股东,而是一定程度上留存下来。这些企业留存的资本将用于再投资,从而提高企业整体利润,提升自身价值。

所以只要能选出优秀的企业,每年的投资收益就会在20-30%左右,即使我们只是一个投资指标,每年也会有8-10%左右的收益。

第三,抓住时机,就是我们常说的估值。

企业价值评估的改进。当公司估值较低时,股价会随着估值的回升而上涨,从而赚取差价,即资本利得。其实这是投资股市的额外收益,真正的收益是第一、第二点。

如果我们在估值低的时候买入,那么估值的恢复可以给我们带来10-15%的利润,而如果我们在估值高的时候买入,那么估值的修正会给我们造成10-15%甚至更高的损失。

从难度来看,估值水平判断难度更大。低估时买入,高估时卖出,理论上很多人都理解,但实际上,人们往往高估时买入,低估时卖出,市场火热时卖出,买入市场的冰点。在这个估值点,大多数人都在亏损。

第四,指数基金+龙头企业,10%年化收益很简单。

既然知道在股市赚钱只需抓住三个步骤就可以实现,那么细节应该如下。

何做呢?

其实也不难,之前我们在优秀指数基金挑选的文章中提到,沪深300从2005年成立,到2021年2月10号指数从1000点上涨到5807.72,上涨480.77%,复合年化增长率11.6%。

中证500从2007年成立,到2021年2月10号指数从1000点上涨到6525.17,上涨552.51%,复合年化增长率14.3%。

所以,简单第一步,买入沪深300和中证500的指数基金;第二步,按照设置好的比例投入,大海个人的做法是投入总资金的30%;第三步,在估值没有高估且市场没有大热之前一直拿着不动!目前,中证500不是很好的选择,虽然估值还算合理,但明年盈利预期不好,而沪深300随着调整的进行,今年年底开始是不错的配置时期。

对于个股来说,难点在于:企业持续赚钱的能力,及未来盈利是否符合市场的预期!因此,我们还是首选ROE持续保持较高增速的企业,在估值合理区间买入并持有,同样在估值没有高估且市场对于该股没有大热之前一直拿着不动!具体的操作方法可以细看优质股票挑选的文章。指数基金+龙头企业的组合,10%年化收益其实也不难!

投资,简单说,赚的是能力圈内的钱,或者说是认知圈内的钱!

如果你觉得能在这里学到理财知识,麻烦将我们的头条号分享给你身边的朋友,一起收获成长。谢谢!

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